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                  首页 - 诈骗纠纷 - 吐政办〔2016〕117号关于转发《吐鲁番市P2P网贷风险专项整治工作摸底排查方案》的通知

                  吐政办〔2016〕117号关于转发《吐鲁番市P2P网贷风险专项整治工作摸底排查方案》的通知

                    2021年12月18日13:21:48

                  市金融办、吐鲁番银监分局制定的《吐鲁番市P2P网贷风险专项整治工作摸底排查方案》已经市政府同意,现转发给你们,请认真贯彻执行。

                  吐鲁番市P2P网贷风险专项整治工作摸底排查方案

                  根据《关于印发的通知》(银监发〔2016〕11号)和《P2P网络借贷风险专项整治工作摸底排查方案》(网贷整治办函〔2016〕1号)要求,现制定《吐鲁番市P2P网贷风险专项整治工作摸底排查方案》如下:

                  摸底排查工作是网贷风险专项整治工作的基础。通过摸底排查既要完成全面掌握网贷机构实际情况、准确摸清行业风险底数、建立基础信息档案,为行业实施有效监管及专项整治工作奠定坚实的基础;又要达到总结网贷机构好的做法和经验以及有关教训,树立行业典型和标杆,推动行业走向健康可持续发展道路的目的。

                  成立吐鲁番市P2P网络借贷风险专项整治工作小组(以下简称“网贷整治工作小组”),牵头吐鲁番市P2P网络借贷风险专项整治工作(以下简称“网贷整治工作”)。

                  组 长:袁亚军(吐鲁番银监分局党委书记、局长)

                  梁宏凯(市公安局党委委员、副局长,高昌区委常委、公安局党委书记、局长)

                  霍方欣(吐鲁番银监分局副局长)

                  成 员:地力夏提·卡德尔(市综治办副主任)

                  杨新明(市中级人民法院副院长)

                  买尔燕木·尼牙孜(市人民检察院副检察长)

                  鲍爱华(市发改委副主任)

                  崔允齐(市经信委副主任)

                  王旭红(市财政局副局长)

                  李 建(市住建局副局长)

                  崔峥嵘(市法制办副主任)

                  杜 军(市信访局副局长)

                  网贷整治工作小组职责是按照网贷整治工作要求,统筹开展吐鲁番市网贷整治工作,探索建立和完善监管长效机制,促进吐鲁番市P2P网络借贷规范有序发展。

                  (一)成员单位主要职责:

                  市金融办:配合吐鲁番银监分局协调各成员单位开展网贷风险整治工作。

                  吐鲁番银监分局:具体牵头负责全市P2P网络借贷风险专项整治工作小组办公室(以下简称“网贷整治办公室”)的日常工作;负责与新疆网贷风险专项整治工作领导小组办公室日常沟通和联系;对业务复杂、职责难以界定的,承担牵头责任,并会同其他部门联合整治;配合做好其他分领域中与工作职责相关的整治工作;负责建立辖内网贷风险举报信息平台;牵头对辖内网贷风险进行整治。

                  市工商局:牵头负责网贷企业广告分领域排查工作;向市网贷整治办公室提供网贷企业注册相关数据;负责对所提供的网贷企业的排查工作;配合做好其他分领域中与工作职责相关的整治工作。

                  市公安局:负责查处涉嫌犯罪案件,依法办理防逃、控赃、追赃、挽损工作,配合做好群体性事件的预防和处置工作。

                  市委宣传部(网信办):牵头负责新闻宣传和舆论引导工作;牵头负责网贷企业网上发布的违法违规信息、平台进行处置;配合做好其他分领域中与工作职责相关的整治工作。

                  市综治办、发改委、经信委、财政局、住建局、法制办、信访局、人民法院、人民检察院:根据各自职责协助做好相关工作。

                  (二)各区县主要职责:按照“谁审批、谁监管,谁主管、谁监管”和“属地负责,逐级监管”的原则,对本辖区网贷排查工作承担主体责任,组织有关部门开展排查工作。

                  (三)网贷整治办公室成员及职责

                  网贷整治工作小组下设网贷整治办公室,办公室设在吐鲁番银监分局,成员构成及职责如下:

                  主 任:霍方欣(吐鲁番银监分局副局长)

                  副主任:高菊红(市金融办主任)

                  伍晓青(吐鲁番银监分局办公室主任)

                  木扎帕尔·买买提(市工商局市场商标广告监管科科长)

                  彭 丽(市委<宣传部>网信办负责人)

                  胡锦涛(市公安局稽查支队队长)

                  成 员:吐鲁番银监分局相关科室和相关银行机构10至12人。

                  根据工作需要,可临时抽调市金融办、工商局、市委宣传部(网信办)、公安局各一名业务骨干到网贷整治办公室工作。市金融办、工商局、市委宣传部(网信办)、公安局指定一名联络员,负责日常联络工作。

                  根据网贷整治工作阶段性要求,网贷整治工作小组适时确定集中工作时间和人员。相关单位要积极配合网贷整治工作小组抽调人员的工作部署,优先选派熟悉相关工作、有较强协作能力的业务骨干参加网贷整治办公室工作。集中办公期间,抽调人员要服从网贷整治办公室安排,遵守网贷整治办公室纪律要求,工作考勤和表现情况定期向领导小组成员单位报告。

                  网贷整治办公室职责:具体负责网贷风险专项整治日常工作;制定排查工作方案,将任务分解到位,并做好组织落实工作;加强与上下级及相关部门联动,协调沟通做好网贷排查相关工作;严格按照相关要求组织开展网贷排查工作,确保排查质效;讲究整治策略,注意工作方法,做好风险隔离,切实防范处置风险;编写工作简报,每阶段至少报送两期,为上级掌握相关情况提供决策依据。

                  三、排查对象和内容

                  (一)排查对象

                  根据网贷整治工作全覆盖、线上线下统筹治理的原则,本次摸底排查对象:一是市工商局登记注册的网贷机构或具备网贷业务特征的机构,该类机构应当以互联网为主要渠道,为借款人与出借人(即贷款人)实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务;二是以网贷名义开展经营,涉及资金归集、自融或变相自融、平台提供担保、期限错配等行为,已经脱离信息中介本质,异化为信用中介的机构;三是大部分业务通过线下开展的网贷机构及涉及网贷业务的综合性互联网金融平台。

                  (二)排查内容

                  1.网贷机构基本情况。包括但不限于网贷机构基本情况、分支机构情况、网贷机构公司架构、网贷机构网站信息、经营状况、资金存管、担保机构及线下经营情况等。通过对基本情况的排查,摸清机构名称、经营范围、住所地、高管人员、机构资质等基本信息,建立网贷机构的基本信息档案,同时通过收集整理、甄别判断虚假注册地、异地经营、大规模线下门店等相关信息,为重点检查提供线索和依据。

                  2.网贷机构各类产品及业务运营情况。包括但不限于网贷机构平台总体运营情况、平台项目逾期情况、逾期项目代偿情况、业务种类、借款用途等。通过多方数据比对、核验,搜集发现关联借款集中、经营规模较大、单笔项目金额突出、期限较长、收益率较高的产品以及超范围经营的业务种类及借款用途违规不实等信息,作为重点检查的线索。

                  3.网贷机构社会贡献和创新发展情况以及存在的主要问题。网贷机构社会贡献及创新发展情况主要指网贷机构支持小微企业、三农及实体经济的情况、实施第三方存管及信息披露情况、投资者保护及信息技术创新措施等。网贷机构存在的问题主要指网贷机构负面清单的内容,包括但不限于是否存在平台自融或变相自融、是否存在平台提供担保、是否设立资金池、信息披露是否真实完整、是否存在大规模线下营销等14个问题。

                  四、排查步骤及任务

                  (一)征求意见和部署阶段(2016年7月15日至25日)

                  制定工作方案,并经征求相关部门意见后提请市政府相关部门正式下发文件。

                  (二)数据采集和分析阶段(2016年7月26日至8月3日)

                  网信办、公安局、工商局等部门于7月15日前向网贷整治办公室提供相关企业数据,网贷整治办公室综合运用多种方式及途径进行分析、汇总、分类。

                  (三)排查和重点核查阶段(2016年8月4日至8月15日)

                  按照机构自查、全面核查、重点检查等步骤,对网贷机构进行摸底排查。

                  一是机构自查。网贷整治办公室根据辖区网贷行业特点,要求网贷机构填报以下调查表:《网络借贷信息中介机构基本情况调查表》(见附件1)、《网络借贷信息中介机构产品及运营情况调查表》(见附件2)、《网络借贷信息中介机构社会贡献及创新发展情况表》(见附件3-1)、《网络借贷信息中介机构问题调查表》(见附件3-2)。机构自查主要是对网贷机构基本情况的事实采集,不存在问题定性等。此项工作于2016年8月10日前完成。

                  二是全面核查。网贷整治办公室根据网贷机构自查结果,对机构自查内容进行逐一核实,做到100%全覆盖。利用网上汇总与实体查验相结合的方式,综合采取数据比对、公告确认、电话联系、现场核查、高管约谈等方式对网贷机构基本信息等进行全面核查,并要求法定代表人对核查结果签字确认。此项工作于2016年8月13日前完成。

                  三是重点检查。对于经核查信息和数据指标异常、调查存疑较大、瞒报信息或提供虚假信息、投诉举报的网贷机构应作为重点检查机构。重点检查可采取非现场监测与现场检查相结合方式进行,为下一步分类处置、问题定性提供参考。此项工作于2016年8月15日前完成。

                  五、工作要求

                  (一)加强组织领导

                  网贷整治办公室切实负责,统筹安排,组织调配力量,精心组织摸底排查工作,切实抓好组织实施和协调督查,对网贷机构上报信息和数据的真实性、准确性、完整性进行实质调查、交叉验证,判断结果应当公正、客观,确保摸底排查工作顺利开展。

                  (二)加强协调配合

                  排查工作政策性强、涉及面广、敏感度高、工作难度大,各相关部门要在市政府统一领导下,牢固树立大局意识和责任意识,切实做到各司其职,责任到人,狠抓落实。同时,要加强各部门横向沟通和协调,密切配合,形成合力,共同承担起排查工作任务。

                  (三)加强舆情引导

                  网贷整治办公室在摸底排查过程中要注意工作方式方法,加强正面的宣传解释与舆论引导工作,防止引发行业恐慌,带来投资者挤兑、平台跑路等一系列风险隐患,避免部分网贷机构将经营风险、资金链断裂等问题归咎于专项整治工作,转移矛盾,产生负面影响。

                  (三)加强排查质效

                  在各机构填报信息和数据的基础上,网贷整治办公室及时核对校验,做到数据覆盖要全、核查措施要实、最终信息要准,建立一户一档。根据档案信息和数据进行初步分类统计,并填写《网络借贷信息中介摸底排查汇总表》(见附件4),于2016年8月10日前报市P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组网贷整治办公室(联系电话:8564660)

                  附件:1.《网络借贷信息中介机构基本情况调查表》

                  2.《网络借贷信息中介机构产品及运营情况调查表》

                  3.《网络借贷信息中介机构社会贡献及创新发展情况表》

                  4.《网络借贷信息中介机构问题调查表》

                  5.《网络借贷信息中介摸底排查汇总表》

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